Arnaque aux annuaires professionnels
Cette fraude touche principalement les jeunes entreprises et les professionnels nouvellement enregistrés au Registre du commerce et des sociétés. Les arnaqueurs les contactent pour leur proposer un référencement dans un annuaire professionnel (en ligne ou papier). Finalement, si la prestation est effectuée, elle est décevante – que ce soit en termes de qualité de l’encart publicitaire acheté, de notoriété de l’annuaire ou de diffusion réelle. Il se peut aussi qu’aucune prestation ne soit rendue en échange.Pour éviter les arnaques, il convient d’évaluer l’impact de la diffusion de l’annuaire sur la visibilité de l’entreprise, de se méfier des offres « exceptionnelles », de ne pas négliger les petits caractères en bas de page et de toujours bien étudier les documents réclamant une signature.
Arnaque au président
L’arnaque au président consiste à se faire passer pour le dirigeant de la société et à demander à un employé de réaliser un virement en urgence sur un compte international.Une variante de cette fraude consiste en l’usurpation de l’identité d’une administration par le fraudeur qui réclame des informations sur l’entreprise et sur ses clients avant de se faire passer pour l’entreprise cible auprès de ses clients et d’annoncer un changement de compte bancaire. Le paiement des futures factures est alors fait sur le nouveau compte appartenant au fraudeur.
L’information des employés sur l’existence de ces arnaques est clé pour lutter contre ces pratiques. Il convient également de ne pas agir dans la précipitation malgré l’insistance de l’interlocuteur et de mettre en place des procédures de vérification pour les paiements internationaux.
Arnaque aux fausses obligations professionnelles et aux usurpations d’identité
Ici, les arnaqueurs encouragent l’entreprise à se conformer à de nouvelles dispositions réglementaires, réelles ou supposées, en passant par leur société. Ils indiquent alors que cette mise en conformité ne peut être réalisée qu’en ayant recours aux services de leur société. Cela peut concerner, par exemple, une inscription au Registre du commerce et des sociétés ou une mise en conformité avec le RGPD.
Dernière méthode fréquemment utilisée, l’usurpation d’identité d’organismes officiels. Elle permet aux arnaqueurs de récupérer les données des entreprises, notamment les données bancaires. Cela peut ensuite donner lieu à du phishing ou à de l’extorsion.
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